От ₴50 тысяч в месяц: банки договорились об ограничении карточных переводов украинцев

Представители банков подписали меморандум о прозрачности платежных услуг. Фото: Экономическая правда

Во вторник, 10 декабря, украинские банки подписали меморандум о прозрачности банковских платежных услуг, вводящий новые лимиты на карточные переводы украинцев.

Как сообщает РБК-Украина, документ подписали «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правэкс Банк», «ПУМБ», «Райффайзен Банк», «Универсал Банк», «Таскомбанк». Тем не менее, меморандум остается открытым для подписания всеми банками.

Для клиентов «высокого» риска лимит составит до 50 тысяч гривен в месяц. С 1 февраля для «среднего» и «низкого» — до 150 тысяч гривен в месяц, а с 1 июня — до 100 тысяч гривен.

Также вводятся ограничения на количество счетов в одной валюте. Так, для клиентов с неподтвержденными источниками доходов их может быть максимум три. Отмечается, что лимиты не будут касаться клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров.

Реклама

Банки-участники введут ограничения на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, на уровне не более трех счетов для клиентов без документально подтвержденных источников доходов. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки («єВідновлення», Национальный Кэшбек и другие)», — говорится в сообщении.

Позже в эфире телеканала «Эспрессо» президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас прокомментировал ужесточение ограничений.

«Важно, что лимиты не касаются оплаты коммунальных услуг, покупок в магазинах или интернете, а также волонтерской деятельности. Все волонтерские фонды и волонтеры, собирающие средства на банки, не подпадают под эти ограничения. Мы живем в условиях войны и никто не заинтересован ущемлять уникальную особенность украинского выживания. Поэтому волонтеры никак не подпадают под эти ограничения», — сообщил он.

Дубас заверил, что обычные пользователи не почувствуют никаких изменений.

«Человек, который получает заработную плату на свою карту, может тратить эти средства по своему усмотрению. Например, часть средств человек использует для оплаты коммунальных услуг, часть для покупок в магазинах или кафе, а часть для переводов своим близким. Лимит на переводы составляет 100 или 150 тысяч гривен в месяц. Мы подсчитали, что это покроет около 90-95% потребностей обычных пользователей банковских услуг», — пояснил он.

По словам президента Ассоциации украинских банков, ограничения направлены против «дроп-схем».

Есть около 5% пользователей, против которых мы консолидируемся. В Украине существует явление, известное как «дроп-схемы» или «мулы». Люди открывают карты в банках Украины и за вознаграждение передают их третьим лицам, которые используют эти карты для тысячи, а иногда даже десятки тысяч операций. Эти схемы позволяют избегать уплаты налогов и использовать нелегальные виртуальные активы. Когда мы начали сотрудничать с правоохранительными органами, оказалось, что эти схемы используются представителями РФ для осуществления корректировки огня, поджогов автомобилей военным и других преступных действий», — подытожил он.

Андрей Дубас отметил, что главная цель, чтобы к соглашению присоединились все украинский банк и небанковские финансовые учреждения, которые предоставляют платежные услуги.

Напомним, что за 1 квартал 2024 года средняя сумма одной транзакции в торговых сетях среди украинцев составила 327 гривен, тогда как в прошлом году этот показатель составил 344 гривны.