Украинские банки готовят ограничения карточных переводов, — Forbes

Украинские готовятся подписать меморандум.

В ближайшую неделю семь крупных банков Украины готовятся подписать меморандум об усилении ограничений карточных переводов.

Об этом пишет Forbes со ссылкой на текст меморандума, который есть в их распоряжении.

Указывается, что изменения переводов для физических лиц и количества счетов в одной валюте будут поэтапны.

Отмечается, что подобные ограничения для P2P-переводов два месяца назад ввел Нацбанк. Однако есть отличие: вариант, предложенный банками, касается всех видов переводов, включая IBAN, и более низкий лимит по операциям.

Кроме того, предлагается установить ограничения на количество счетов в одной валюте: клиенты, не имеющие документального подтверждения происхождения средств, смогут иметь не более трех счетов.

Планируется установить лимит на переводы с карт физических лиц без подтверждения источника средств, если сумма превышает 100 тысяч гривен в месяц. Для клиентов с повышенным риском этот лимит будет снижен до 50 тысяч гривен.

По информации издания, меморандум должен подписать по меньшей мере семь банков — Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк и Универсал Банк.

Напомним, что за 1 квартал 2024 года средняя сумма одной транзакции в торговых сетях среди украинцев составила 327 гривен, тогда как в прошлом году этот показатель составил 344 гривны.