Зеленський підписав закон про кримінальну відповідальність за продаж доступу до банківських рахунків

Банківська карта. Ілюстративне фото: Getty images

Президент Володимир Зеленський підписав закон, який встановлює кримінальну відповідальність за незаконні операції з банківськими картками та рахунками. Зокрема, за участь у так званих дроп-схемах можна отримати до шести років позбавлення волі.

Про це свідчить інформація в картці законопроєкту №16013 на сайті Верховної Ради.

Документ підписано 13 листопада. Він передбачає кримінальну відповідальність за підроблення платіжних карток, платіжних інструкцій та інших засобів доступу до банківських рахунків. Також караними стають придбання, зберігання, перевезення та збут підроблених платіжних документів.

За такі правопорушення передбачені штрафи від 3 до 7 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років.

Окремо закон встановлює відповідальність за незаконне заволодіння банківськими картками, платіжними інструментами та даними для доступу до рахунків. За це загрожує штраф від 4 до 8 тисяч неоподатковуваних мінімумів або обмеження чи позбавлення волі на строк від трьох до п’яти років.

Якщо такі дії вчинені повторно або групою осіб за попередньою змовою, покарання становитиме від чотирьох до шести років ув’язнення або штраф від 5 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів.

Крім того, кримінальну відповідальність запроваджують за передачу, отримання, придбання та зберігання банківських карток, облікових даних або доступу до рахунків, якщо це роблять для шахрайства чи інших злочинів.

Таким чином, під дію закону підпадають не лише організатори шахрайських схем, а й так звані дропи — люди, які за винагороду передають іншим свої банківські картки або рахунки для проведення незаконних операцій.

Також документ передбачає можливість застосування заходів кримінально-правового характеру до юридичних осіб, якщо злочини вчиняють їхні уповноважені представники від імені та в інтересах компаній.

Закон спрямований на узгодження українського законодавства з Директивою ЄС 2019/713 про боротьбу з шахрайством і підробленням безготівкових платіжних засобів.

У вересні 2026 року Верховна Рада підтримала у першому читанні цей законопроєкт №16013.

Раніше повідомлялось, що чужі банківські рахунки використовують не лише для шахрайства — їх залучають і до схем із наркотиками. На Одещині суди винесли два вироки у таких справах.