Глава НБУ объяснил, каким именно образом будут пожизненно мониторить образ жизни бывших чиновников

Глава Национального банка Андрей Пышный прокомментировал принятый Верховной Радой закон по пожизненному финмониторингу политически значимых лиц (РЭР) и объяснил, что никто пожизненно не будет «терроризировать» бывших чиновников проверками.

О том, как будет происходить финмониторинг, глава Нацбанка написал на своей странице в Facebook.

«Никто не собирается наказывать PEP какими-то пожизненными усиленными проверками», — отметил он.

Финмониторинг, напомнил глава НБУ, осуществляется ко всем клиентам банков. Что касается PEP, то им, как и другим клиентам, может быть присвоен низкий, средний или высокий уровень риска.

«Априори высокий уровень риска назначается только иностранным РЕР. Даже если к вам применяются усиленные процедуры финмониторинга, это не значит, что они бессрочны», — отметил Андрей Пышный.

В других случаях, через 12 месяцев после того, как РЕР перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедился, что рисков, присущих РЕР, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующими полномочиями), его операции являются понятными, к нему будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту.

Глава НБУ также опроверг опасения, что банки будут отказывать PEP в обслуживании и блокировать операции без разбора.

«Я прекрасно понимаю, откуда такие ожидания. Мы имеем не лучший опыт очень формального подхода со стороны ряда банков к обслуживанию РЕР, в частности, установка всем без исключения необоснованно высокого уровня риска. Однако ситуацию меняем. И ситуация меняется», — пообещал Андрей Пышный.

Он подчеркнул, что НБУ не потерпит подхода, когда лучший способ избежать хлопот с РЕР — вообще отказать им в обслуживании.

«В конце концов, предусмотрены очень существенные штрафы, если финучреждения будут отказываться применять риск-ориентированный подход», — добавил он.

Для небанковских учреждений штраф составит 1,7 миллиона гривен. А к банкам будут применяться более существенные меры влияния — штрафы до 10 миллионов гривен.

«И кто бы что ни говорил, его нормы по PEP отвечают и стандартам FATF, и Директиве ЕС 2015/849, и требованиям МВФ для получения макрофинансовой помощи. Изменения могут быть неприятными, потому что они влияют на привычную реальность, хотя такие нормы существовали с 2020 по 2022 год. Но без изменений не будет прогресса», — подчеркнул Андрей Пышный.

Напомним, Верховная Рада Украины 17 октября приняла законопроект об усилении финансового мониторинга политически значимых лиц. Это было одно из требований МВФ на пути в Евросоюз.